Новая политика банка TBC
С 1 апреля 2024 года Банк TBC переходит на обновленную политику и процедуры для соответствия международным санкциям
1 апреля 2024
Марина Пидуашвили, Партнер, Адвокат
На днях ведущий грузинский банк — Банк TBC — представил обновленную политику и процедуры, разработанные им для соответствия международным санкциям, введенным ООН, Великобританией, США и ЕС.
Кого это может коснуться?
Политика распространяется на коммерческие и некоммерческие организации, а также на частные лица, получающие или перечисляющие денежные средства в страны «особого внимания».
Разбираемся подробнее
Разбираемся подробнее
Ограничения на валютные транзакции с Российской Федерацией
Ужесточаются проверки валютных операций, связанных с Российской Федерацией. Банк может запросить дополнительные документы: счет-фактуру, договор, сертификат происхождения товаров и т. д., чтобы проверить, относится ли ваша операция к санкциям.
Строго запрещены операции, вовлекающие назначенных/санкционированных лиц или лиц, поддерживающих военно-промышленную базу России.
Строго запрещены операции, вовлекающие назначенных/санкционированных лиц или лиц, поддерживающих военно-промышленную базу России.
Ограничения на валютные транзакции с другими странами
Также запрещены косвенные транзакции с подсанкционными странами, такими как Исламская Республика Иран.
В частности, запрет распространяется на международные расчеты по торговле, где контрагент, страна происхождения товаров, транспортный маршрут или страна регистрации транспортного средства (в авиационных, водных, наземных и железнодорожных перевозках) связаны с Ираном или любой другой санкционированной страной.
В частности, запрет распространяется на международные расчеты по торговле, где контрагент, страна происхождения товаров, транспортный маршрут или страна регистрации транспортного средства (в авиационных, водных, наземных и железнодорожных перевозках) связаны с Ираном или любой другой санкционированной страной.
Условия отправки международных платежей
Требования к документации для отправки международного платежа зависит от страны компании-получателя.
С более подробными требованиями к предоставляемым документам вы можете ознакомиться на сайте банка TBC.
Условия получения международных платежей
Для платежей, полученных из-за рубежа, банк TBC может запросить дополнительные документы, подтверждающие происхождение перевода и приостановить перевод до их предоставления.
Особое внимание уделяется платежам из таких стран, как Азербайджан, Армения, Российская Федерация, Казахстан, Киргизия, Беларусь и ОАЭ.
Особое внимание уделяется платежам из таких стран, как Азербайджан, Армения, Российская Федерация, Казахстан, Киргизия, Беларусь и ОАЭ.
Если банк обнаружит, что транзакция связана с санкциями, он оставляет за собой право:
- Приостановить транзакцию до получения всех требуемых документов
- Запросить документы по прошлым транзакциям
- Отменить транзакцию, если клиент не предоставит требуемую документацию и/или транзакция не соответствует внутренней политике банка
- Закрыть счета клиента (без предварительного уведомления)
Отслеживайте сообщения от банка, чтобы не пропустить запросы на дополнительные документы. А если вам нужна помощь в документообороте или представлении ваших интересов — обращайтесь к специалистам Just Advisors.
Было полезно? Поделитесь своим мнением
Читайте также
